监管资质
注册与授权
AUSTRAC · RSP
汇款服务商注册
Remittance Service Provider（独立汇款服务商），注册编号 IND100657866-001，2020 年 4 月 20 日登记。
AUSTRAC · VASP
虚拟资产服务提供商注册
Virtual Asset Service Provider（自 2026 年 3 月 31 日起由「数字货币兑换服务商」统一更名），注册编号 DCE100657866-001，2020 年 4 月 20 日登记。可于 AUSTRAC 公开登记册查询。
AML / CTF
反洗钱与反恐怖融资合规框架
依据《AML/CTF Act 2006》及 2025 年 AML/CTF Rules 维护 AML/CTF Program，设独立合规官。
ASIC · AFSL
金融服务牌照范围扩展（审批中）
已于 2026 年 6 月向 ASIC 递交 AFSL 范围扩展申请，目前审批中。获批前，本公司不提供须该授权方可提供的服务。
识别码
公司识别信息
ABN 20 639 344 228 · ACN 639 344 228 · LEI 254900NOT2V0U6SYSZ26。注册主体：Digital Reserve Pty Ltd，悉尼。
Digital Reserve 为符合澳大利亚《Corporations Act 2001》适用专业投资者（Wholesale Investor）标准的个人、企业及机构提供服务，不向零售客户提供服务。客户资格须经核实，具体服务以适用司法管辖区、相关服务授权范围、客户尽职审查及服务协议为准。
安全与合规
可在尽职调查中逐项核实的四项控制
客户资金分账管理
客户资金与公司自有资金分账记录，账户层面可核对；为完成交易转入本公司账户的资产仅用于交易目的。
Fireblocks MPC 钱包技术
私钥以多方计算方式分片持有，不存在单点控制。
Elliptic 链上筛查
所有链上入账在记账前完成地址与资金来源筛查；未通过筛查的款项，将根据适用法律、审核结果及服务协议处理。
Sumsub 客户尽职审查
企业 KYB 与个人 KYC 全流程留痕，准入决定由悉尼合规团队作出。
运营控制
交易层面的控制措施
- Travel Rule：虚拟资产转账按规定传递付款人与收款人信息
- 链上筛查：所有入账在记账前完成 Elliptic 筛查
- 客户尽职审查：企业 KYB 与个人 KYC 通过 Sumsub 完成，准入决定由悉尼团队作出
- 资金分账：客户资金与公司自有资金分账记录；交易资金仅用于交易目的
- 钱包：Fireblocks MPC 钱包技术，私钥分片持有，无单点控制；Fireblocks 持有 SOC 2 Type II 认证（认证主体为 Fireblocks）
- 出金：仅向预设白名单地址执行
平台与技术安全
账户安全
- 所有登录与关键操作强制双因素认证，支持硬件密钥与验证器
- 全端点 HTTPS 传输，敏感数据加密存储
- 细粒度权限校验，敏感操作全程留痕可审计
首次交易前确认
如何确认您在与 Digital Reserve 交易
- 官方联系方式仅限 @digitalreserve.net 域名的电子邮箱、本网站公布的电话及客户门户；本公司不通过即时通讯工具发送收款信息
- 收款银行账户与钱包地址由客户经理通过客户门户或登记邮箱书面提供，并由交易台电话回访确认；任何变更须经两种渠道核验
- 首笔交易通常为小额试单，用于核对账户、地址与凭证
- 发生延迟或异常：先联系您的客户经理；未获回复时升级至 info@digitalreserve.net 或致电 +61 2 9072 9107，并保留事件记录
常见问题
合规与审计团队关注的问题
贵司在香港是否持牌？
没有。我们的持牌主体全部在澳大利亚：AUSTRAC 注册的汇款服务商和虚拟资产服务提供商。香港是我们的办公和市场所在地，我们不在香港从事任何须持牌方可进行的受规管活动。香港客户可使用本公司服务，由香港团队负责客户关系，执行与合规判定在悉尼完成。
贵司能否保证到账？
不能，任何机构均无法保证。本公司提供的是四项可在尽职调查中逐项核实的控制：客户资金分账管理、Fireblocks MPC 钱包技术、Elliptic 链上筛查、Sumsub 客户尽职审查。
为何合规与执行均在悉尼？
合规判定、财务控制及 KYC 决定均在持牌地悉尼完成，香港仅负责客户关系。这是「持牌主体设于澳大利亚」的实体支撑，亦是监管机构与银行所期望的治理结构。
交易信息如何保密？
严格保密。成交不进入公开订单簿，数据加密存储，仅在监管要求下依法披露。
贵司的银行合作方有哪些？
法币结算通过本公司的银行渠道完成，具体渠道在尽职调查阶段按需披露。
索取尽职调查材料
注册证明、AML/CTF 政策摘要及钱包与筛查服务商说明，于签署保密协议后提供。